OFAC информация На главную

OFAC - Управление Министерства финансов США по контролю за иностранными активами

OFAC

Что такое OFAC?

OFAC является подразделением Министерства финансов США. Офис отвечает за исполнение экономических и торговых санкций, основанных на внешней политике и национальной безопасности США против целевых иностранных стран, терроризма, международных наркотрафикантов, тех, кто занимается деятельностью, подрывающей демократию, и других угроз национальной безопасности, внешней политике или экономике США.

Задачи OFAC:

Основной задачей OFAC является контроль за соблюдением санкционных программ и регулирований. Это включает в себя выдачу лицензий для транзакций, которые могли бы иначе быть запрещены санкциями, и ведение списка лиц и организаций, с которыми американским гражданам и компаниям запрещено вести дела.

Как OFAC касается нас?

Вследствие введения беспрецедентного объема санкций в отношении Российской Федерации и Республики Беларусь, множество организаций и частных лиц столкнулись с высоким риском блокировки SWIFT-переводов. Важно отметить, что американские банки осуществляют обработку всех транзакций в долларах США, включая как международные, так и внутренние переводы, даже если они происходят между двумя российскими банками. В результате, если любой участник в цепочке перевода – будь то банк-посредник, получатель или отправитель платежа (или их однофамилец) – оказывается в санкционном списке, перевод подлежит блокировке. Это отражает сложности и вызовы, с которыми мы сталкиваемся сегодня.

Процесс блокировки

Блокировка осуществляется в соответствии с Executive orders (исполнительными распоряжениями) президента США. Они играют центральную роль в санкционной политике, устанавливая правовую основу для блокировки активов и ограничения транзакций. Вот краткий обзор ключевых executive orders в отношении РФ:

Идентификация субъектов под санкциями

Список специально обозначенных граждан и заблокированных лиц (SDN List) содержит имена физических и юридических лиц, в отношении которых установлены санкции. Банки и другие финансовые учреждения обязаны проверять своих клиентов и транзакции на предмет соответствия этому списку.

Блокировка и отчетность

При обнаружении транзакции, связанной с лицом или организацией из списка SDN или других ограничений OFAC, банк обязан немедленно заморозить или заблокировать такую транзакцию. После блокировки учреждение обязано уведомить OFAC о произошедшем, предоставив соответствующую отчетность, что на практике происходит не всегда.

Проверка и разблокировка

После приостановки транзакции, OFAC анализирует обстоятельства и может запросить дополнительную информацию у банка. Если в ходе проверки выясняется, что транзакция не нарушает санкционных требований, OFAC может разрешить дальнейшее движение перевода. Стоит отметить, что банки РФ, зачастую, относятся к таким запросам без должного внимания, предоставляют неполный список документов, или отвечают на такой запрос не вовремя. Это приводит к неминуемой блокировке перевода.

Что делать, если SWIWT перевод все-таки оказался заблокирован?

Необходимо подать запрос в OFAC, для получение лицензии. Потребуются следующие документы: