Что такое OFAC?
OFAC является подразделением Министерства финансов США. Офис отвечает за исполнение экономических и торговых санкций, основанных на внешней политике и национальной безопасности США против целевых иностранных стран, терроризма, международных наркотрафикантов, тех, кто занимается деятельностью, подрывающей демократию, и других угроз национальной безопасности, внешней политике или экономике США.
Задачи OFAC:
Основной задачей OFAC является контроль за соблюдением санкционных программ и регулирований. Это включает в себя выдачу лицензий для транзакций, которые могли бы иначе быть запрещены санкциями, и ведение списка лиц и организаций, с которыми американским гражданам и компаниям запрещено вести дела.
Как OFAC касается нас?
Вследствие введения беспрецедентного объема санкций в отношении Российской Федерации и Республики Беларусь, множество организаций и частных лиц столкнулись с высоким риском блокировки SWIFT-переводов. Важно отметить, что американские банки осуществляют обработку всех транзакций в долларах США, включая как международные, так и внутренние переводы, даже если они происходят между двумя российскими банками. В результате, если любой участник в цепочке перевода – будь то банк-посредник, получатель или отправитель платежа (или их однофамилец) – оказывается в санкционном списке, перевод подлежит блокировке. Это отражает сложности и вызовы, с которыми мы сталкиваемся сегодня.
Процесс блокировки
Блокировка осуществляется в соответствии с Executive orders (исполнительными распоряжениями) президента США. Они играют центральную роль в санкционной политике, устанавливая правовую основу для блокировки активов и ограничения транзакций. Вот краткий обзор ключевых executive orders в отношении РФ:
- Executive Order 13660 (6 марта 2014 года): Вводит санкции в ответ на действия в Крыму, нацеленные на лиц, подрывающих стабильность в Украине.
- Executive Order 13661 (16 марта 2014 года): Расширяет санкции против российских официальных лиц и членов руководства госкомпаний, действующих в Крыму.
- Executive Order 13662 (20 марта 2014 года): Позволяет вводить санкции против ключевых секторов российской экономики.
- Executive Order 13685 (19 декабря 2014 года): Запрещает определенные транзакции в отношении Крыма, включая инвестиции и торговлю.
- Executive Order 13849 (20 сентября 2018 года): Расширяет полномочия США по введению санкций в ответ на иностранное вмешательство в выборы в США.
- Executive Order 14024 (15 апреля 2021 года): Усиливает санкции против России в ответ на её действия, включая кибератаки, вмешательство в выборы США, и другие действия, угрожающие США или их союзникам.
- Executive Order 14066 (8 марта 2022 года): Запрещает импорт российских энергетических товаров, запрещает новые американские инвестиции в российский энергетический сектор.
- Executive Order 14068 (11 марта 2022 года):Усиливает санкции против России и Беларуси, ограничивая экспорт товаров и технологий. Направлен на блокировку активов и введение финансовых санкций против конкретных лиц и организаций, запрещает определенные виды инвестиций в Россию американскими лицами.
- Executive Order 14071 (15 апреля 2022 года) :Вводит дополнительные экономические меры против России, ограничивая доступ к товарам, технологиям и услугам из США, в стратегически важных секторах. Нацелен на предотвращение обхода российскими субъектами санкций через третьи страны.
Идентификация субъектов под санкциями
Список специально обозначенных граждан и заблокированных лиц (SDN List) содержит имена физических и юридических лиц, в отношении которых установлены санкции. Банки и другие финансовые учреждения обязаны проверять своих клиентов и транзакции на предмет соответствия этому списку.
Блокировка и отчетность
При обнаружении транзакции, связанной с лицом или организацией из списка SDN или других ограничений OFAC, банк обязан немедленно заморозить или заблокировать такую транзакцию. После блокировки учреждение обязано уведомить OFAC о произошедшем, предоставив соответствующую отчетность, что на практике происходит не всегда.
Проверка и разблокировка
После приостановки транзакции, OFAC анализирует обстоятельства и может запросить дополнительную информацию у банка. Если в ходе проверки выясняется, что транзакция не нарушает санкционных требований, OFAC может разрешить дальнейшее движение перевода. Стоит отметить, что банки РФ, зачастую, относятся к таким запросам без должного внимания, предоставляют неполный список документов, или отвечают на такой запрос не вовремя. Это приводит к неминуемой блокировке перевода.
Что делать, если SWIWT перевод все-таки оказался заблокирован?
Необходимо подать запрос в OFAC, для получение лицензии. Потребуются следующие документы:
- Банковские формы МТ-103 и МТ-199, все запросы и переписки с банком. (их необходимо запросить в банке отправителе).
- Все документы по переводу (сделке), такие как: контракт, инвойс, договор аренды, и т.д.
- Паспорт, ВНЖ (для физических лиц), выписка из ЕГРЮЛ, ИНН, паспорт бенефициара (для юридических лиц).
- Реквизиты в несанкционном банке.
- Немного терпения и ключевая мысль о том, что вы находитесь не в самой плохой ситуации, деньги в надежной валюте и рано или поздно они вернутся.
- Записаться на консультацию и получить квалифицированную помощь, либо попытаться разобраться в вопросе самостоятельно.