Что такое OFAC
OFAC — подразделение Министерства финансов США, ответственное за реализацию и контроль экономических и торговых санкций, основанных на внешней политике и национальной безопасности США. Под санкции могут попадать государства, организации, отдельные лица, а также субъекты, связанные с терроризмом, международным наркотрафиком, нарушением прав человека и другими угрозами.
Роль и задачи
OFAC ведёт санкционные списки (SDN List), выдаёт лицензии на исключения из санкций и регулирует транзакции, которые в обычных условиях были бы запрещены. Американские банки обязаны проверять все долларовые переводы, включая транзакции между российскими банками, и блокировать их при совпадении с санкционными ограничениями.
Почему блокируют переводы
Явные причины
- Прямое применение санкционных норм (например, по Executive Orders, 50% rule).
- Отправитель, получатель или банк-посредник находится в списке SDN или аналогичных санкционных списках.
- Перевод связан с запрещённой деятельностью или страной.
Неявные причины
- Совпадение имени (или схожесть) с санкционным лицом — как у физических, так и у юридических лиц (false positive).
- Неполный или некорректный ответ на комплаенс запрос.
- Отсутствие ответа на комплаенс запрос в установленный срок.
- Ошибка или неточность в реквизитах SWIFT-платежа (назначение не поменяли после копирования и т.д.).
- Оверкомплаенс банка — избыточное соблюдение норм из-за повышенных внутренних рисков.
- Внутренние триггеры банка (например, подозрительные ключевые слова в назначении платежа, аномальные суммы или частота платежей).
Правовая база — Executive Orders
Ключевые распоряжения президента США, регулирующие санкции против РФ:
- Executive Order 13660 — санкции в ответ на действия в Крыму.
- Executive Order 13661 — расширение списка санкционных лиц.
- Executive Order 13662 — санкции против ключевых секторов экономики.
- Executive Order 13685 — запрет на торговлю и инвестиции в Крыму.
- Executive Order 14024 — санкции за кибератаки, вмешательство в выборы и др.
- Executive Order 14066 — запрет на импорт российской нефти и газа.
- Executive Order 14068 — ограничение экспорта технологий и финансовые меры.
- Executive Order 14071 — запрет инвестиций и услуг в ключевые секторы РФ.
Что делать при блокировке SWIFT-перевода
Если перевод заблокирован, необходимо запросить лицензию OFAC. Для этого готовят пакет документов:
- Копии MT-103, MT-199 и переписку с банком.
- Документы по сделке (контракт, инвойс и т.п.).
- Паспорт / ВНЖ (для физлиц) или регистрационные документы (для юрлиц).
- Реквизиты в несанкционном банке.
- Подготовить ряд доказательств, показывающих неподконтрольность средств SDN лицам и отсутствие нарушений санкционного законодательства US.
Важно грамотно взаимодействовать с банком, чтобы лицензия была исполнена, а перевод разблокирован.
Записаться на консультацию и получить профессиональное сопровождение.