Что такое OFSI?
OFSI является частью Казначейства Великобритании и отвечает за реализацию и обеспечение соблюдения финансовых санкций и режимов террористического финансирования в Великобритании. OFSI играет ключевую роль в национальной безопасности и усилиях по предотвращению финансовых преступлений, реализуя санкции, направленные на предотвращение распространения оружия массового поражения, борьбу с терроризмом и другие национальные и международные цели в области безопасности.
Задачи OFSI
OFSI работает с предприятиями и физическими лицами для обеспечения понимания и соблюдения финансовых санкций. Оно предоставляет лицензии на проведение транзакций, которые иначе были бы запрещены санкциями, и ведет список санкций, позволяя лицам и компаниям проверять, не нарушают ли они санкции, взаимодействуя с определенными лицами или организациями.
Как OFSI касается нас?
В результате введения безпрецедентного объема санкций против Российской Федерации и Республики Беларусь, множество организаций и физических лиц столкнулись с серьезным риском блокировки SWIFT-переводов. Особо следует подчеркнуть, что банки, действующие под юрисдикцией Великобритании, в процессе обработки переводов осуществляют мониторинг транзакций во всех валютах. Это относится как к международным, так и к внутренним операциям, включая те случаи, когда обе стороны транзакции находятся в России. Следствием этого является блокировка любых транзакций, участники которых — будь то банки-посредники, получатели или отправители платежей (или их тезки) — находятся в санкционном списке Соединенного Королевства. Более того, банки Великобритании иногда требуют наличия лицензии OFAC для разблокировки средств, основываясь на исполнительных распоряжениях, выпущенных OFAC, подчеркивая тесное взаимодействие между регулятивными режимами США и Великобритании.
Процесс блокировки:
Идентификация субъектов под санкциями:
Списки санкций: OFSI поддерживает и обновляет списки санкций, в которые включены физические и юридические лица, организации и государства, подпадающие под финансовые санкции. Эти списки содержат идентификационные данные, помогающие финансовым учреждениям и компаниям идентифицировать субъекты санкций.
Обязанности финансовых учреждений:
Банки и другие финансовые организации обязаны проводить проверки своих клиентов и транзакций на предмет соответствия спискам санкций OFSI.
Блокировка и отчетность:
- Блокировка средств и активов: При обнаружении, что транзакция связана с субъектом из списка санкций, финансовое учреждение должно немедленно заблокировать эти средства и предотвратить любые дальнейшие транзакции.
- Отчетность в OFSI: Финансовые учреждения обязаны уведомить OFSI о блокировке средств, предоставляя всю соответствующую информацию о заблокированной транзакции и субъектах санкций..
Проверка и разблокировка:
- Запросы на разблокировку: Субъекты, чьи средства были заблокированы, могут подать запрос в OFSI на пересмотр дела. Это может произойти, если субъект считает, что был включен в список ошибочно или обстоятельства изменились.
- Решение OFSI: OFSI рассматривает предоставленные доказательства и может принять решение о разблокировке средств, если подтверждается, что блокировка была произведена ошибочно или санкционное решение было изменено, выдав лицензию на релиз перевода.
Что понадобится для разблокировки перевода?
Для подачи запроса на получение лицензии потребуются следующие документы:
- Банковские формы МТ-103 и МТ-199, все запросы и переписки с банком. (их необходимо запросить в банке отправителе).
- Все документы по переводу (сделке), такие как: контракт, инвойс, договор аренды, и т.д.
- Паспорт, ВНЖ (для физических лиц), выписка из ЕГРЮЛ, ИНН, паспорт бенефициара (для юридических лиц).
- Реквизиты в несанкционном банке.
- Немного терпения и ключевая мысль о том, что вы находитесь не в самой плохой ситуации, деньги в надежной валюте и рано или поздно они вернутся.
- Записаться на консультацию и получить квалифицированную помощь, либо попытаться разобраться самостоятельно.